Les lois idiotes ...

Aux Etats-Unis, les résidents doivent déclarer tous leurs revenus, y compris ceux provenant d'activités illégales, comme le trafic de drogues ou le vol. Par exemple, la loi dispose que "si vous volez un bien, vous devez déclarer sa juste valeur marchande dans votre revenu l’année où vous le volez, à moins que vous ne le restituiez à son propriétaire légitime la même année".

Elle s'est fait pirater ses informations bancaires et fiscales ainsi que sa pièce d'identité. Le pirate a pu se faire "rembourser" des sommes importantes en falsifiant les données. Ça lui a coûté 4 000 € d'avocat.
Le pirate a ouvert plusieurs comptes bancaires à son insu.

Un bailleur vous réclame des papiers ? Rencontrez la personnes physiquement. Demandez à le joindre par téléphone. Il n’a pas à garder les papiers.
Une fois qu’il a pu « vérifier » certains éléments, ils doivent vous rendre les documents.
Il a fait une copie ? Il doit vous en informer et les détruire à votre demande.
N’hésitez pas à alerter la CNIL. Notifiez votre bailleur que vous comprenez son besoin de s’assurer de votre solvabilité (sachant que des faux sont aussi possibles), mais faites-lui bien comprendre que son débordement dans votre vie intime peut lui coûter très cher !

Un site du Service Public vous permet de fournir à votre bailleur les documents exigés. Ce téléservice, baptisé « Dossier Facile (locataire) », permet au locataire de déposer les justificatifs autorisés et les faire parvenir au propriétaire. Le propriétaire doit se créer un compte sur « Dossier Facile (propriétaire) » pour inciter son futur locataire à utiliser ce téléservice. Autant dire que ceux qui font du « black » ou les escrocs passeront leur chemin à votre demande. Si le propriétaire réclame un justificatif non autorisé, il encourt une amende pouvant aller jusqu’à 3 000 € (ou 15 000 € s’il s’agit d’une personne morale).

Le propriétaire peut exiger 1 pièce d’identité en cours de validité.

Vous avez le choix entre :

• Carte d’identité française ou étrangère (avec photo)
• Passeport français ou étranger (avec photo)
  -Permis de conduire français ou étranger (avec photo)
• Carte de séjour temporaire
• Carte de résident
• Carte de ressortissant d’un État membre de l’UE: UE : Union européenne ou de l’EEE: Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Chypre, Croatie, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande, France, Grèce, Hongrie, Irlande, Islande, Italie, Lettonie, Liechtenstein, Lituanie, Luxembourg, Malte, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République tchèque, Roumanie, Slovaquie, Slovénie, Suède.

Il vous est tout à fait possible de fournir une copie de cette pièce d’identité. Je vous conseille de la marquer (watermarker) en plein milieu : date, nom du bailleur. Lors de la présentation de cette copie, le propriétaire a le droit d’exiger la présentation de l’original.

Justificatif de domicile

Le propriétaire peut exiger 1 seul documents.
Les 3 dernières quittances de loyer ou, si nécessaire, une attestation du précédent propriétaire (ou de son mandataire) indiquant que le locataire est à jour de ses loyers et charges. Il est possible aussi, si pas de quittance : attestation sur l’honneur de l’hébergeant indiquant que le candidat à la location réside à son domicile ; ou encore une attestation d’élection de domicile. Le dernier avis de taxe foncière ou, si nécessaire, titre de propriété de la résidence principale est possible aussi. Mais pas les quatre !

Justificatif d’emploi

Un contrat de travail ou de stage ou, une attestation de l’employeur. (Précisant l’emploi, le salaire. Vous allez débuter un emploi ? Date d’entrée en fonctions, la durée de la période d’essai. Carte d’étudiant ou certificat de scolarité pour l’année en cours. Copie de la carte professionnelle (profession libérale). Copie du certificat d’identification de l’Insee: Insee : Institut national de la statistique et des études économiques comportant les numéros d’identification (travailleur indépendant).

La carte bancaire offshore est l’un des instruments les plus utilisés par les propriétaires d’un compte ouvert dans une juridiction étrangère. Voici trois vérités sur cette carte :

Une carte bancaire offshore est anonyme

Le secret bancaire est respecté lors de l’utilisation d’une carte offshore. En effet, les transactions réalisées via l’outil ne sont pas dévoilées à l’administration fiscale. L’émission de chaque carte étant effectuée au moyen d’un sous-compte. Cette mesure a été mise en place pour protéger les données de l’utilisateur. Les mouvements au niveau de la carte bancaire ne sont donc pas rattachés au compte offshore. D’où l’absence de traces des transactions. Il n’est pas nécessaire de justifier l’utilisation d’une telle carte. Il est donc possible de faire des paiements en toute sécurité. Notons que certaines cartes de débit ne requièrent pas l’ouverture d’un compte bancaire offshore. Ce qui garantit un total anonymat.

Une carte dédiée aux petites transactions

L’administration fiscale devient suspicieuse lorsqu’il y a des mouvements financiers élevés. De ce fait, il faut éviter d’utiliser une carte bancaire offshore pour des retraits élevés. Avant de retirer de l’argent d’un distributeur, il faudra donc toujours s’assurer de ne prendre que le minimum. A défaut, mieux vaut faire de manière progressive de faibles retraits, et ce, même s’il s’agit d’une entité créée en Irlande. La carte est conseillée notamment pour de petits achats tels que l’acquisition d’un nom de domaine ou de crédits téléphoniques. Il peut être aussi utilisé pour le règlement de certaines charges. En cas d’approvisionnement en fournitures du bureau, il est possible de se servir de la carte. Cette dernière est aussi pratique lors du paiement de loyers.

Notons que la carte bancaire offshore peut être utilisée pour les paiements sur les TPE (Terminal de Paiement électronique). Le montant des versements n’est pas limité. Cependant, il ne doit pas dépasser la valeur de l’argent mis à disposition dans le compte bancaire de la carte offshore.

Une carte bancaire offshore pour tous

L’usage d’une carte offshore n’est pas réservé à une clientèle aisée. Même, une personne touchée par une interdiction bancaire a la possibilité de l’utiliser. La carte est d’ailleurs utilisable dans plus d’une centaine de pays du monde entier. Ce qui permet au détenteur de faire des paiements et retraits anonymes et au nom de sa banque dans n’importe quelle ville du monde.